Vermögensberater (gn) und ihre Aufgaben
Für eine gute Zusammenarbeit erfragen und bewerten Vermögensberater zunächst die finanziellen Voraussetzungen, Lebensumstände und Ziele ihrer Kunden. Dann haben Vermögensberater die Aufgabe, für den Kunden bedarfsgerechte und individuelle Lösungen zu erarbeiten und ihm Finanz- oder Versicherungsprodukte zu verkaufen. Dazu sollten sie stets mit aktuellen rechtlichen Rahmenbedingungen, staatlichen Zulagen und steuerlichen Vorteilen vertraut sein.
Wie Sie Vermögensberater (gn) werden
Für den Beruf des Vermögensberaters gibt es keine eigene Ausbildung. Viele Vermögensberater und Vermögensberaterinnen sind aus früheren Tätigkeiten im Finanzwesen in den Beruf hineingewachsen oder als Quereinsteiger. Seit 2013 müssen Vermögensberater einen sogenannten „Sachkundennachweis” für Finanzvermittlungen erbringen und dafür eine IHK-Prüfung ablegen. Sie sind bereits Vermögensberater*in oder möchten es werden? Dann schauen Sie sich doch gleich hier unsere Stellenangebote an.
Wichtige Fakten zum Beruf
Welchen Schulabschluss brauche ich, wie viel Einkommen ist während und nach der Ausbildung drin und wie stehen die Karrierechancen? Hier erfahren Sie mehr.
Voraussetzung
Eine erfolgreich absolvierte Ausbildung zum Bankkaufmann oder zur Bankkauffrau sowie Versicherungskaufmann oder Versicherungskauffrau ist eine gute Voraussetzung für angehende Vermögensberater, denn eine eigene Ausbildung für den Beruf gibt es nicht. Außerdem eignen sich wirtschaftswissenschaftliche Studiengänge, um später als Vermögensberater tätig zu werden.
Vermögensberater und Gehalt
Branche und Unternehmensgröße, Berufserfahrungen und eine mögliche Tarifbindung bestimmen das Gehalt von Vermögensberatern. Im Durchschnitt liegt das Einkommen bei ca. 65.000 Euro brutto pro Jahr. Das Gehalt kann aufgrund von Provisionsregelungen, individuellen Vereinbarungen und eigenem Verhandlungsgeschick jedoch auch deutlich höher ausfallen.
Weiterbildung und Karriere
Durch zusätzliche aufbauende Studiengänge, verschiedene Fortbildungsmöglichkeiten und weitergehende Qualifikationen können Vermögensberater ihre Chancen auf dem Markt und ihre Erfolge beim Kunden verbessern.